2022年05月28日
小規模企業共済とイデコ
こんにちは 小木会計事務所の大柳です。
先日お客様に
「小規模企業共済とイデコ
増額するならどちらがいい？」
とご質問いただき
「おススメは小規模企業共済の増額です。」
とお伝えしました。
なぜなら、
小規模⇒掛金額の最高で120％受取れる
イデコ⇒自分の運用次第。大幅に増えることもあるけれど、目減りすることも
加えて、掛金納付などの際に手数料がかかる
両方加入して分散投資をされてるお客様なので
リスクと安全性のバランスをみながら今回は小規模増額に。
あなたならどちらを増額しますか？
ご意見お待ちしております。（*^人^*）
注
受け取る順番イデコ⇒5年経過後⇒小規模
が退職所得控除の計算で合算されず理想的
逆になると20年経過しないと退職所得控除の計算で不利です。
もらう順番と期間も検討していけるとベストですね
posted by ☆小木会計事務所☆ at 13:18| Comment(0)
| reiko
